国务院批转建设部关于进一步加强城市规划工作请示的通知
国务院
国务院批转建设部关于进一步加强城市规划工作请示的通知
国务院
各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直属机构：
国务院同意建设部《关于进一步加强城市规划工作的请示》，现转发给你们，请结合实际情况，认真贯彻执行。
关于进一步加强城市规划工作的请示
国务院：
自一九八0年国务院批转全国城市规划工作会议纪要（国发〔1980〕299号）以来，我国城市规划工作得到了迅速恢复和发展。全国各城市普遍开展了总体规划的编制工作，国务院相继批准了三十九个城市的总体规划，其他四百二十八个市的总体规划也已经上级政府批准实施，
绝大部分建制镇也都制定了总体规划。同时还广泛开展了城市的详细规划和各项专业规划。我国的城市已经进入了有规划并且按照规划进行建设和发展的新阶段。十多年来，在城市规划的指导下，合理安排了一批城市地区的重点建设项目，取得了较好的综合效益；优先开展了经济特区、沿
海开放城市、经济技术开发区的城市规划工作，为促进对外开放，形成良好的投资环境创造了条件；进行了城市的新区开发和旧区改造工作，统筹安排了城镇住宅、基础设施和各项公共服务设施的建设，加强了历史文化名城的保护，增强了城市功能，提高了城市整体素质，促进了城市经济
和社会事业的协调发展。一九八九年十二月《中华人民共和国城市规划法》（以下简称《城市规划法》）的公布施行，使我国城市规划工作开始走上了依法行政的轨道。
但是，我国城市规划工作的重要性还没有得到全社会的普遍认识，城市规划的观念、方法和手段还不能适应新形势的要求，城市规划工作发展不平衡，不少地方规划设计水平不高，规划管理比较粗放，法制尚不完备。为了进一步加强城市规划工作，提出以下意见：
一、进一步提高对城市规划工作重要性的认识。
城市是国家或地区的政治、经济、文化和国内外交往的中心，在我国社会主义现代化建设中发挥着主导作用。我国50％以上的国民生产总值，70％以上的工业总产值，78％以上的工业利税，90％以上的高等教育和科技力量集中在四百多个设市城市。产业与人口的集中是城市的
一个特征，城市规划的任务是使城市的聚集结构和空间布局合理化，从而产生巨大的综合效益。多年的实践证明，在城市的建设和发展过程中，城市规划是“龙头”，要把城市建设好、管理好，首先要把城市规划搞好。因此，城市规划是一项战略性、综合性很强的工作，是国家指导城市合
理发展和建设、管理城市的重要手段。各级人民政府尤其是城市人民政府应当高度重视城市规划工作，充分发挥城市规划对城市建设和发展的综合指导作用。与城市建设和发展有关的部门要积极支持城市规划工作。在制定或调整城市规划时，有关部门和单位要共同配合；在城市规划批准之
后，要自觉服从城市规划，严格执行城市规划。各级城市规划部门要做好宣传和服务工作，依靠各有关部门的共同努力，促进城市规划的实施。
二、城乡统筹规划，协调发展，走有中国特色的社会主义城市化道路。
城市发展应当本着城乡一体化的原则，统筹安排，综合部署，认真贯彻“严格控制大城市规模、合理发展中等城市和小城市的方针”。要加强城乡建设的统筹规划，促进生产力和人口的合理布局，有计划地推进我国的城市化进程。各级人民政府要根据我国国民经济和社会发展十年规划
和“八五”计划的要求，按照不同地区经济和社会发展的特点，组织制定全国和跨省、省域、市域、县域的城镇体系规划。统筹安排区域性基础设施的建设和生态环境的保护措施，促进城乡建设和经济建设、环境建设的协调发展。要从规划的角度严格控制大城市市区人口和用地规模，调整
经济结构和产业结构，加强现有企业的技术改造。国家有关部门在安排新建工业项目时，要优先在资源、交通、协作条件好的中小城市选址定点。各地要根据我国现代化建设的进程和农村产业结构的变化，科学地预测城市化的进度和水平，认真做好中小城市的发展规划，特别是加强对城镇
发展的控制和引导，切实解决目前一些小城镇盲目建设、乡镇工业布局混乱、环境污染和土地浪费等问题。中小城市的规划要体现中小城市的特点，注意避免追求大城市的倾向。要制定必要的技术经济政策和行政措施，指导大中小各类城市的合理发展，使国家的城市发展方针真正得到贯彻
落实。
三、依靠科技进步，把城市规划设计提高到一个新的水平。
制定科学的城市规划，才能有效地指导城市的建设和发展。为使城市规划进一步适应改革开放和发展有计划商品经济的要求，各城市要适时调整和完善八十年代初期制定的城市总体规划。城市规划是一项超前的工作，“八五”期间还要为制定二000年后新一轮城市总体规划做好必要
的准备。为保证城市规划的实施，城市的总体规划和各项专业规划需要不断充实和深化。特别是城市土地使用的控制规划、大中城市的综合交通规划和防洪、抗震等防灾规划，应当提到重要议事日程。城市规划部门要积极配合计划等有关部门，抓好重点建设项目的选址和布局，并使与其配
套的基础设施、生活服务设施协调发展，同步建设，提高固定资产投资的综合效益。要加强住宅建设特别是危房改造的规划工作，努力提高居住区的规划设计水平。居住区的规划应当在合理用地、节约能源、节约投资的前提下，体现使用功能全、环境质量好、规划构思新并富有地方特色的
要求。城市的新区开发和旧区改建，要坚持统一规划、合理布局、综合开发、配套建设、基础设施先行的原则，不断提高综合开发率和综合开发水平。要坚持依靠科技进步，有计划地开展城市规划的科学研究，逐步形成具有中国特色的城市规划理论体系，推动城市规划工作实际水平的提高
。当前要重点抓好遥感、计算机等新技术在城市规划领域中的应用和推广，不断改进工作方法和技术手段，提高工作效率和工作质量。地方各有关部门要进一步重视新技术在城市规划领域中的应用，作出发展规划，适当增加投入，争取在九十年代取得更大的进展。
四、认真贯彻实施《城市规划法》，完善法规体系，加强城市规划管理。
《城市规划法》是国家指导城市建设和发展的重要法律。全面深入地贯彻实施《城市规划法》，是今后城市规划工作的重要任务。各地区、各部门要以《城市规划法》为依据，建立和完善包括法规、规章和行政措施在内的城市规划法规体系。各级人民政府及城市规划行政主管部门要根
据《城市规划法》的规定，认真做好城市规划的编制、审批和规划管理工作。任何单位和个人，在城市规划区内进行建设活动，都必须严格执行法定的选址意见书、建设用地规划许可证和建设工程规划许可证制度，特别是郊区城乡结合部的各项建设，都要按照《城市规划法》和《中华人民
共和国土地管理法》的有关规定进行统一的规划，这项工作要尽快走上正轨。要加强执法检查和监督，坚决查处违法建设活动，保障城市规划的实施。各单位要严格按蓝线进行规划，按红线进行施工，任何单位和个人都不得随意在红线之外搞违章建筑。城市规划行政主管部门要建立严格的
工作制度和审批程序，主动做好服务工作，自觉加强廉政建设，提高规划管理的严肃性、科学性和透明度。
五、进一步加强对城市规划工作的领导。
搞好城市规划工作，关键在于加强领导。一九八七年《国务院关于加强城市建设工作的通知》指出：“城市政府的主要职责是把城市规划好、建设好、管理好，市长要把主要精力转到这方面来。这是新的历史时期对城市政府职能的新要求，必须努力实现。”各级人民政府，特别是城市
人民政府应当认真贯彻落实国务院通知精神，加强对城市规划、建设工作的领导。要明确城市规划工作必须贯彻面向未来，面对现实，统筹兼顾，综合部署的指导思想；要坚持改革开放，为发展生产、繁荣经济、保护环境、改善生活条件服务的方针，充分发挥城市规划的综合职能作用；要
及时解决城市规划编制和实施过程中出现的矛盾，协调好城市规划部门和各有关部门的工作关系；要根据《城市规划法》的规定，按照中央的统一部署，逐步建立健全各级城市规划管理机构。要加强对城市规划专业人才的培养，有关高等院校和中等专业学校要继续办好城市规划专业，提高
教学质量。要重视在职干部的继续教育工作，采取多种方式有计划地对在职干部进行培训，不断提高规划队伍的政治素质和业务素质。
以上意见如无不妥，请批转各地区、各部门贯彻执行。
1992年1月21日
关于印发《保险资金参与金融衍生产品交易暂行办法》的通知
中国保险监督管理委员会
关于印发《保险资金参与金融衍生产品交易暂行办法》的通知
保监发〔2012〕94号
各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：
为规范保险资金参与金融衍生产品交易，防范资金运用风险，维护保险当事人合法权益，我会制定了《保险资金参与金融衍生产品交易暂行办法》，现印发给你们，请遵照执行。
中国保监会
2012年10月12日
保险资金参与金融衍生产品交易暂行办法
第一章 总 则
第一条 为规范保险资金参与金融衍生产品交易，防范资金运用风险，维护保险当事人合法权益，根据《中华人民共和国保险法》及《保险资金运用管理暂行办法》等法律法规，制定本办法。
第二条 在中国境内依法设立的保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司（以下统称保险机构）参与金融衍生产品交易，适用本办法。
第三条 本办法所称金融衍生产品（以下简称衍生品），是指其价值取决于一种或多种基础资产、指数或特定事件的金融合约，包括远期、期货、期权及掉期（互换）。
本办法所称金融衍生产品交易（以下简称衍生品交易），是指境内衍生品交易，不包括境外衍生品交易。
第四条 保险集团（控股）公司、保险公司可以自行参与衍生品交易，也可以根据本办法及相关规定，委托保险资产管理公司及符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的其他专业管理机构，在授权范围内参与衍生品交易。
第五条 保险机构参与衍生品交易，仅限于对冲或规避风险，不得用于投机目的，包括：
（一）对冲或规避现有资产、负债或公司整体风险；
（二）对冲未来一个月内拟买入资产风险，或锁定其未来交易价格。
本条第（二）项所称拟买入资产，应当是保险机构按其投资决策程序，已经决定将要买入的资产；未在决定之日起一个月内买入该资产，或在上述期限内放弃买入该资产，应当在规定期限结束后或决定之日起的5个交易日内，终止、清算或平仓相关衍生品。
第六条 中国保监会将根据市场发展和实际需要，适时发布衍生品具体品种交易规定。
第二章 资质条件
第七条 保险集团（控股）公司、保险公司自行参与衍生品交易，应当符合以下要求：
（一）董事会知晓相关风险，并承担参与衍生品交易的最终责任；
（二）建立符合本办法规定的衍生品交易业务操作、内部控制和风险管理制度；
（三）建立投资交易、会计核算和风险管理等信息系统；
（四）配备衍生品交易专业管理人员，包括但不限于分析研究、交易操作、财务处理、风险控制和审计稽核等；
（五）其他规定要求。
第八条 保险集团（控股）公司、保险公司委托保险资产管理公司及其他专业管理机构参与衍生品交易，除符合第七条第（一）项外，还应当配备与衍生品交易相适应的监督和评价等专业管理人员。
保险资产管理公司及其他专业管理机构受托参与衍生品交易，应当符合本办法第七条第（二）项至第（五）项规定的要求。
第九条 保险机构参与衍生品交易，选择的交易结算等专业机构，应当符合中国保监会有关衍生品交易的规定。
第三章 管理规范
第十条 保险集团（控股）公司、保险公司参与衍生品交易，董事会应当根据公司管理情况，制定授权制度，建立决策机制，明确管理人员职责及报告要求。
第十一条 保险机构自行或受托参与衍生品交易，业务操作制度应当涵盖研究、决策、交易、清算与结算等全过程，明确责任分工，确保业务流程清晰，环节紧密衔接。
第十二条 保险机构自行或受托参与衍生品交易，内部控制制度应当明确岗位职责，确保业务操作和风险管理流程可执行，关键岗位相互制衡，重点环节双人复核。
第十三条 保险机构自行或受托参与衍生品交易，风险管理制度应当纳入公司总体风险管理架构，能够覆盖衍生品交易前、中、后台，并符合本办法第四章规定要求。
第十四条 保险机构自行或受托参与衍生品交易，信息系统应当包括业务处理设备、交易软件和操作系统等，并通过可靠性测试。包括但不限于：
（一）投资管理部门与风险管理部门应当配置量化投资系统，计算对冲资产组合风险所需的衍生品数量，并根据市场变化，调整衍生品规模，逐步实现担保品动态调整；
（二）财务系统应当配备相应的衍生品估值与清算模块，会计确认、计量、账务处理及财务报告应当符合规定。保险机构委托托管银行进行财务核算的，应当确认托管银行的信息系统合规可靠。
第十五条 保险集团（控股）公司、保险公司参与衍生品交易，应当制定业务指引。该指引可以单独制定，也可以作为公司年度投资计划和投资指引的组成部分，包括但不限于以下内容：
（一）拟运用衍生品种类；
（二）使用衍生品的限制；
（三）风险管理要求。
第十六条 保险机构自行或受托参与衍生品交易，应当制定风险对冲方案，并经公司风险管理部门及有关决策人员审批。对冲未来拟买入资产的风险，应当逐项向风险管理部门报备拟买入资产的书面文件。
第四章 风险管理
第十七条 保险机构参与衍生品交易，应当建立动态风险管理机制，制定衍生品交易的全面风险管理制度与业务操作流程，建立实时监测、评估与处置风险的信息系统，完善应急机制和管理预案。
第十八条 保险机构参与衍生品交易，应当制定量化的风险指标，采用适当的计量模型与测评分析技术，及时评估衍生品交易风险。
第十九条 保险机构参与衍生品交易，应当根据公司风险承受能力，确定衍生品及其资产组合的风险限额，按照一定的评估频率定期复查更新。
保险机构应将风险限额分解为不同层级，由风险管理部门控制执行。对违反风险限额等交易情况，风险管理部门应当及时报告。确有风险对冲需求并需要灵活处理的，应严格履行内部审批程序。
第二十条 保险机构参与衍生品交易，应当密切关注外部市场变化，审慎评估价格变化趋势，及时调整衍生品交易方案，防范市场风险。
第二十一条 保险机构参与衍生品交易，应当建立交易对手评估与选择机制，充分调查交易对手的资信情况，评估信用风险，并跟踪评估交易过程和行为。
保险机构应当综合内外部信用评级情况，为交易对手设定交易限额，并根据需要采用适当的信用风险缓释措施。
第二十二条 保险机构参与衍生品交易，应当维持一定比例的流动资产，通过现金管理方法，监控与防范流动性风险。
第二十三条 保险机构参与衍生品交易，应当及时评估避险有效性。评估工作应当独立于决策和交易部门。评估衍生品价值时，应当采用市场公认或者合理的估值方法。
第二十四条 保险机构参与衍生品交易，应当制定有效的激励制度和机制，不得简单将衍生品交易盈亏与业务人员收入挂钩。后台及风险管理部门的人员报酬，应当独立于交易盈亏情况。
第二十五条 保险机构参与衍生品交易，应当在不同部门之间设立防火墙体系，实行严格的业务分离制度，确保投资交易、风险管理、清算核算、内审稽核等部门独立运作。
保险机构应当制定衍生品交易主管人员和专业人员的工作守则，建立问责制度。
第二十六条 保险机构参与衍生品交易，内部审计与稽核部门应当定期对衍生品交易的风险管理情况进行监督检查，独立提交季度和年度稽核报告。检查内容包括但不限于以下方面：
（一）衍生品交易活动合规情况；
（二）业务操作、内部控制及风险管理制度执行情况；
（三）专业人员资质情况；
（四）避险政策及有效性评估等。
第二十七条 保险机构参与衍生品交易，应当确保交易记录的及时、真实、准确与完整。记录内容包括衍生品交易决策流程、执行情况及风险事项等。
第五章 监督管理
第二十八条 保险机构参与衍生品交易，应当向中国保监会报告，并提交以下书面材料：
（一）保险集团（控股）公司、保险公司自行参与衍生品交易，应当报送董事会批准参与衍生品交易的决议（以下简称董事会决议）、董事会的风险知晓函及本办法第七条第（二）项至第（五）项要求的书面证明文件。
（二）保险集团（控股）公司、保险公司委托保险资产管理公司及其他专业管理机构参与衍生品交易，委托人应当报送董事会决议、风险知晓函、相关委托协议及符合规定的专业人员资料，受托人应当报送符合本办法第七条第（二）项至第（五）项要求的书面证明文件，受托的其他专业管理机构还应当报送书面承诺函，承诺接受中国保监会的质询和检查，并如实提供衍生品交易的各种资料。
第二十九条 保险机构、其他专业管理机构参与衍生品交易，应当及时向中国保监会报告以下事项：
（一）修改本办法第十条至第十三条规定的各项制度；
（二）不再满足第十四条规定的业务系统和设备要求；
（三）不再满足中国保监会规定的专业人员配备要求；
（四）提前终止委托或到期后不再继续委托开展衍生品交易。
保险机构及其他专业管理机构在上述第（一）项情况下，应当报告制度修改情况；在上述第（二）项或者第（三）项情况下，应当暂停其衍生品交易，在明确期限内了结衍生品业务头寸，直至能够满足有关规定，并向中国保监会提交书面报告后，才可恢复相关业务。
第三十条 保险集团（控股）公司、保险公司应当按照规定向中国保监会报送以下报告：
（一）每个月结束后的10个工作日内，报送该月份衍生品交易的月末风险敞口总额、各类衍生品风险敞口金额，以及该月的风险对冲情况；
（二）每个季度结束后的30个工作日内，报送该季度衍生品交易的稽核审计报告；
（三）每个年度结束后的60个工作日内，报送该年度衍生品交易总结报告，内容包括但不限于衍生品交易总体风险、对冲有效性及合规情况等；
（四）及时报告衍生品交易违规行为、重大风险或异常情况，及采取的应对措施；
（五）中国保监会规定的其他材料。
本条所指的各项报告应当包括保险集团（控股）公司、保险公司以自己名义开展衍生品交易和委托保险资产管理公司及其他专业管理机构开展衍生品交易的情况。
第三十一条 中国保监会依法对保险机构、其他专业管理机构参与衍生品交易，开展现场和非现场检查。
第三十二条 保险机构违反规定参与衍生品交易的，中国保监会将依法对相关机构和人员给予行政处罚。
其他专业管理机构违反有关法规和本办法规定的，中国保监会将记录其不良行为；情节严重的，中国保监会有权责令保险机构予以更换。
涉嫌犯罪的相关机构和人员，中国保监会将依法移送司法机关查处。
第三十三条 保险集团（控股）公司、保险公司参与境外衍生品交易，应当遵守保险资金境外投资规定，委托境外投资管理人，按照授权开展相关业务，并将衍生品交易纳入其业务管理体系。
第三十四条 保险机构受托管理的非保险资金，可以依照合同约定，参照本办法执行。
第三十五条 本办法由中国保监会负责解释。
第三十六条 本办法自发布之日起施行。
